Castro
Socia
ADMISIONES
Habilitada para ejercer ante los Tribunales de la República de Panamá
IDIOMAS
Español e inglés
Trayectoria
Desireé Castro lidera la práctica de Bienes Raíces y Propiedad Horizontal en CHANIS. Su trabajo se ubica en la intersección entre el desarrollo inmobiliario, el régimen de Propiedad Horizontal, y las transacciones con inversionistas — asesorando a desarrolladores, inversionistas, administradores y family offices a lo largo del ciclo legal completo de un asunto inmobiliario en Panamá, desde la estructuración del proyecto hasta la transferencia y la administración.
Desireé estructura los desarrollos desde adentro — lo cual es precisamente la perspectiva que hace más certera su asesoría en debida diligencia y transacciones para inversionistas. La mayoría de los abogados inmobiliarios asesoran a desarrolladores o a inversionistas, pero no a ambos. Desireé asesora a los dos, lo que significa que entiende qué incorporan los desarrolladores a la arquitectura legal de un proyecto y qué significa eso para un inversionista que adquiere dentro de él. Ese doble punto de vista es lo que ella aporta a cada asunto.
Su práctica se construye alrededor de un conocimiento profundo del marco de Propiedad Horizontal de Panamá — incluyendo la Ley 284 de 2022 y los regímenes que la precedieron — y el entorno regulatorio que rige el desarrollo inmobiliario, el cumplimiento de prevención de lavado de activos para entidades inmobiliarias, y los procesos institucionales y administrativos que determinan si un proyecto avanza según el cronograma o se estanca.
Su práctica integra transacciones inmobiliarias, estructuración corporativa para proyectos de desarrollo, cumplimiento de prevención de lavado de activos para entidades reguladas bajo la SSNF, estructuración migratoria vinculada a inversión inmobiliaria, y derecho comercial — manejando cada dimensión de un asunto inmobiliario como parte del mismo encargo, en lugar de dividirlo entre distintos asesores.
ÁREAS DE PRÁCTICA
- Transacciones Inmobiliarias
- Régimen de Propiedad Horizontal (PH)
- Derecho de Desarrollo y Construcción
- Cumplimiento de Prevención de Lavado de Activos para Bienes Raíces
- Derecho Corporativo
- Derecho Comercial
- Derecho Migratorio
- Fusiones y Adquisiciones
FORMACIÓN ACADÉMICA
- Universidad de Panamá, Diplomado en Cumplimiento
- INCAE Business School, Diplomado en Administración de Negocios para Abogados
- Unir Business School — M.B.A.
- Inidem Business Law School — LL.M. en Derecho Empresarial
- Universidad Católica Santa María La Antigua — LL.M.
- Universidad Católica Santa María La Antigua — Licenciatura en Derecho
Admitida para ejercer ante los tribunales de la República de Panamá.
MEMBRESÍAS PROFESIONALES
- International Bar Association (IBA)
- Colegio Nacional de Abogados (CNA)
- Asociación de Oficiales de Cumplimiento de Panamá (ASOCUPA)
Transacciones Inmobiliarias
Desireé asesora a compradores, vendedores, desarrolladores e inversionistas institucionales en todo el espectro de transacciones inmobiliarias en Panamá — adquisiciones, ventas, arrendamientos comerciales, y debida diligencia de nivel institucional. Su trabajo abarca la revisión de título, el análisis de gravámenes, la regularización registral y fiscal, y la coordinación de autorizaciones regulatorias que exige una transferencia limpia.
- Adquisición y venta de bienes raíces comerciales
- Debida diligencia — título, gravámenes, situación regulatoria y fiscal
- Acuerdos de arrendamiento comercial y renegociaciones
- Transacciones institucionales — family offices y grupos de inversión regionales
- Regularización registral y fiscal ante la DGI y el Registro Público
Régimen de Propiedad Horizontal (PH)
El diseño legal de un desarrollo de propiedad horizontal determina cómo opera durante décadas. Desireé asesora a desarrolladores y administradores en la constitución del régimen bajo la Ley 284 de 2022, documentación de gobierno corporativo, procesos de preventa y venta, y resolución de controversias entre desarrolladores, administradores y propietarios.
- Diseño e implementación del régimen PH — residencial, comercial y de uso mixto
- Cumplimiento con la Ley 284 de 2022 y las obligaciones del desarrollador
- Documentos de gobierno corporativo, reglamentos y normas de administración
- Procesos de preventa y venta para proyectos PH
- Resolución de controversias PH — desarrolladores, administradores y propietarios
Desarrollo y Construcción
Desde la fase inicial hasta la finalización, Desireé asesora en estructuración legal de proyectos, acuerdos de desarrollo y construcción, y la coordinación de permisos, financiamiento y autorizaciones regulatorias que mantienen un desarrollo en cronograma.
- Estructuración legal del ciclo de vida del proyecto — desde fase inicial hasta finalización
- Contratos de desarrollo y construcción
- Coordinación de permisos — MIVIOT, ANATI, Municipios, Registro Público, DGI
- Zonas económicas especiales y estructuras de concesión
- Resolución de activos en dificultad — desafectación, segregación, correcciones registrales
Cumplimiento de Prevención de Lavado de Activos para Bienes Raíces
Los desarrolladores, administradores y corredores inmobiliarios están sujetos a obligaciones de prevención de lavado de activos bajo la Ley 23 de 2015 como entidades reguladas bajo la SSNF. Desireé diseña programas de cumplimiento, realiza evaluaciones de riesgo, y asesora en la relación regulatoria.
- Programas de cumplimiento para entidades inmobiliarias bajo la Ley 23 de 2015
- Evaluaciones de riesgo y marcos de conocimiento del cliente (KYC/CDD) para transacciones inmobiliarias
- Manuales, políticas y capacitación de oficiales de cumplimiento
- Representación ante la Superintendencia de Sujetos No Financieros (SSNF)
Estructuración de Inversión y Residencia
Desireé coordina la estructuración de inversión inmobiliaria con los programas de residencia de Panamá — Visa de Inversionista Calificado y rutas de inversionista específicas — manejando la inversión, la debida diligencia, y la migración como un proceso único e integrado.
- Visa de Inversionista Calificado — ruta de inversión inmobiliaria
- Estructuración de la inversión y selección del vehículo
- Debida diligencia coordinada con el cronograma de residencia
- Coordinación de la solicitud migratoria
CONTACTO
Programe una consulta con Desireé Castro — una conversación directa sobre su proyecto, su inversión, o su proceso de residencia.
