CHANIS - Desireé Castro
Desireé
Castro

 Socia

ADMISIONES

Habilitada para ejercer ante los Tribunales de la República de Panamá

IDIOMAS

Español e inglés

Trayectoria

Desireé Castro lidera la práctica de Bienes Raíces y Propiedad Horizontal en CHANIS. Su trabajo se ubica en la intersección entre el desarrollo inmobiliario, el régimen de Propiedad Horizontal, y las transacciones con inversionistas — asesorando a desarrolladores, inversionistas, administradores y family offices a lo largo del ciclo legal completo de un asunto inmobiliario en Panamá, desde la estructuración del proyecto hasta la transferencia y la administración.

Desireé estructura los desarrollos desde adentro — lo cual es precisamente la perspectiva que hace más certera su asesoría en debida diligencia y transacciones para inversionistas. La mayoría de los abogados inmobiliarios asesoran a desarrolladores o a inversionistas, pero no a ambos. Desireé asesora a los dos, lo que significa que entiende qué incorporan los desarrolladores a la arquitectura legal de un proyecto y qué significa eso para un inversionista que adquiere dentro de él. Ese doble punto de vista es lo que ella aporta a cada asunto.

Su práctica se construye alrededor de un conocimiento profundo del marco de Propiedad Horizontal de Panamá — incluyendo la Ley 284 de 2022 y los regímenes que la precedieron — y el entorno regulatorio que rige el desarrollo inmobiliario, el cumplimiento de prevención de lavado de activos para entidades inmobiliarias, y los procesos institucionales y administrativos que determinan si un proyecto avanza según el cronograma o se estanca.

Su práctica integra transacciones inmobiliarias, estructuración corporativa para proyectos de desarrollo, cumplimiento de prevención de lavado de activos para entidades reguladas bajo la SSNF, estructuración migratoria vinculada a inversión inmobiliaria, y derecho comercial — manejando cada dimensión de un asunto inmobiliario como parte del mismo encargo, en lugar de dividirlo entre distintos asesores.

ÁREAS DE PRÁCTICA
  • Transacciones Inmobiliarias
  • Régimen de Propiedad Horizontal (PH)
  • Derecho de Desarrollo y Construcción
  • Cumplimiento de Prevención de Lavado de Activos para Bienes Raíces
  • Derecho Corporativo
  • Derecho Comercial
  • Derecho Migratorio
  • Fusiones y Adquisiciones
FORMACIÓN ACADÉMICA
  • Universidad de Panamá, Diplomado en Cumplimiento
  • INCAE Business School, Diplomado en Administración de Negocios para Abogados
  • Unir Business School — M.B.A.
  • Inidem Business Law School — LL.M. en Derecho Empresarial
  • Universidad Católica Santa María La Antigua — LL.M.
  • Universidad Católica Santa María La Antigua — Licenciatura en Derecho

Admitida para ejercer ante los tribunales de la República de Panamá.

MEMBRESÍAS PROFESIONALES
  • International Bar Association (IBA)
  • Colegio Nacional de Abogados (CNA)
  • Asociación de Oficiales de Cumplimiento de Panamá (ASOCUPA)

Transacciones Inmobiliarias

Desireé asesora a compradores, vendedores, desarrolladores e inversionistas institucionales en todo el espectro de transacciones inmobiliarias en Panamá — adquisiciones, ventas, arrendamientos comerciales, y debida diligencia de nivel institucional. Su trabajo abarca la revisión de título, el análisis de gravámenes, la regularización registral y fiscal, y la coordinación de autorizaciones regulatorias que exige una transferencia limpia.

  • Adquisición y venta de bienes raíces comerciales
  • Debida diligencia — título, gravámenes, situación regulatoria y fiscal
  • Acuerdos de arrendamiento comercial y renegociaciones
  • Transacciones institucionales — family offices y grupos de inversión regionales
  • Regularización registral y fiscal ante la DGI y el Registro Público

Régimen de Propiedad Horizontal (PH)

El diseño legal de un desarrollo de propiedad horizontal determina cómo opera durante décadas. Desireé asesora a desarrolladores y administradores en la constitución del régimen bajo la Ley 284 de 2022, documentación de gobierno corporativo, procesos de preventa y venta, y resolución de controversias entre desarrolladores, administradores y propietarios.

  • Diseño e implementación del régimen PH — residencial, comercial y de uso mixto
  • Cumplimiento con la Ley 284 de 2022 y las obligaciones del desarrollador
  • Documentos de gobierno corporativo, reglamentos y normas de administración
  • Procesos de preventa y venta para proyectos PH
  • Resolución de controversias PH — desarrolladores, administradores y propietarios

Desarrollo y Construcción

Desde la fase inicial hasta la finalización, Desireé asesora en estructuración legal de proyectos, acuerdos de desarrollo y construcción, y la coordinación de permisos, financiamiento y autorizaciones regulatorias que mantienen un desarrollo en cronograma.

  • Estructuración legal del ciclo de vida del proyecto — desde fase inicial hasta finalización
  • Contratos de desarrollo y construcción
  • Coordinación de permisos — MIVIOT, ANATI, Municipios, Registro Público, DGI
  • Zonas económicas especiales y estructuras de concesión
  • Resolución de activos en dificultad — desafectación, segregación, correcciones registrales

Cumplimiento de Prevención de Lavado de Activos para Bienes Raíces

Los desarrolladores, administradores y corredores inmobiliarios están sujetos a obligaciones de prevención de lavado de activos bajo la Ley 23 de 2015 como entidades reguladas bajo la SSNF. Desireé diseña programas de cumplimiento, realiza evaluaciones de riesgo, y asesora en la relación regulatoria.

  • Programas de cumplimiento para entidades inmobiliarias bajo la Ley 23 de 2015
  • Evaluaciones de riesgo y marcos de conocimiento del cliente (KYC/CDD) para transacciones inmobiliarias
  • Manuales, políticas y capacitación de oficiales de cumplimiento
  • Representación ante la Superintendencia de Sujetos No Financieros (SSNF)

Estructuración de Inversión y Residencia

Desireé coordina la estructuración de inversión inmobiliaria con los programas de residencia de Panamá — Visa de Inversionista Calificado y rutas de inversionista específicas — manejando la inversión, la debida diligencia, y la migración como un proceso único e integrado.

  • Visa de Inversionista Calificado — ruta de inversión inmobiliaria
  • Estructuración de la inversión y selección del vehículo
  • Debida diligencia coordinada con el cronograma de residencia
  • Coordinación de la solicitud migratoria

CONTACTO

Programe una consulta con Desireé Castro — una conversación directa sobre su proyecto, su inversión, o su proceso de residencia.

desiree.castro@chanis.pa

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